Jubilación Exitosa 2023

• Información General:

–       Antecedentes Ley 1973 y Ley 1997.

–   La UMA y su efecto en los cálculos de las Pensiones.

–       Tipos de Pensión:

–  Cesantía en Edad Avanzada.

–  Vejez.

–       Requisitos Básicos.

• Elementos que Integran el Cálculo de la Pensión (Ley 1973):

–       Salario Promedio de Cotización de las últimas 250 semanas.

–       Semanas Cotizadas al IMSS (Cuantía Básica e Incrementos Anuales).

–       Porcentaje de Pensión en función a la Edad de Retiro.

–       Asignaciones Familiares y Ayuda Asistencial.

–       Aguinaldo.

• Aspecto Fiscal (Retenciones de ISR) (Ley 1973):

–  Respecto del Pago de la Pensión y el Aguinaldo.

–  Respecto de la Entrega de Recursos por parte de la AFORE.

• Conservación y Recuperación de Derechos (Ley 1973 y 1997):

–       Continuación Voluntaria (Modalidad 40):

–   Costos y Otros Aspectos a considerar.

–   Seguro de Salud para la Familia.

• Estrategias para Optimizar la Pensión (Ley 1973):

–       Análisis de la Situación Actual – Punto de Partida.

–       Diferentes Acciones a Desarrollar y su Impacto en el Cálculo Final de la Pensión.

–   Tu Decisión, es Multifactorial.

–    Casos Prácticos.

• Solicitud de la Pensión – Trámites (Ley 1973):

–       Expediente Personal de Semanas Cotizadas al IMSS.

–       Calendarización del Plan General.

–       Reporte de Semanas Cotizadas del Asegurado.

–   Constancia de Semanas Reconocidas en el Seguro de Invalidez, Vejez, Cesantía en Edad Avanzada y Vida.

–   Documento de Elección de Régimen (DER) Retiro, Cesantía y Vejez.

–   Resolución para el Otorgamiento de Pensión de Cesantía en Edad Avanzada.

–   AFORE (Cantidades a Recuperar).

• Conceptos Básicos (Ley 1997):

–  Cuenta Individual.

–  Renta Vitalicia y Retiros Programados.

–  Seguro de Sobrevivencia.

–  Monto Constitutivo.

–  Asignaciones Familiares y Ayuda Asistencial.

–      Tipos de Pensión:

–  Cesantía en Edad Avanzada.

–  Vejez.

–   Pensión Mínima Garantizada.

–   Derecho al Servicio Médico.

–   Opción de Pensionarse en forma Anticipada.

–   Pensiones de Viudez, Orfandad y Ascendientes, según el caso.

–   Entrega de Recursos en caso de No Reunir Requisitos.

• Elementos que Integran el Cálculo de la Pensión (Ley 1997):

–   Cuenta Individual, su integración:

–  Subcuentas de Retiro, de Cesantía en Edad Avanzada y Vejez, Social, de Vivienda y de    Ahorro Voluntario.

–  Recursos Inembargables.

• Aspectos Financieros y Fiscales a Considerar (Ley 1997):

–       La CONSAR aspectos básicos.

–   Las AFORES: el Value at Risk, sus rendimientos y comisiones.

–   Derecho del Trabajador a Cambiarse de AFORE.

–   Ahorro por Ley (IMSS – Infonavit).

–       Ahorro Complementario:

–   Impacto Cuidando Requisitos Fiscales y Efectos de No Hacerlo.

–   Edad Financiera de Retiro.

–   Caso Práctico Integral para la Toma de Decisiones.

• Información Personal – Trámites (Ley 1997):

–       Expediente Personal de Semanas Cotizadas al IMSS.

–       Designación de Beneficiarios.

–   Calendarización de un Plan General.

–   Solución Anticipada de Posibles Problemas.

–       Reporte de Semanas Cotizadas del Asegurado.

–   AFORE (Estado de Cuenta).

• Consideraciones Finales:

–       Sesión de Preguntas y Respuestas.